Kend din kundepolitik

Sidst opdateret: Januar 2025

1. Introduktion

Denne politik for Kend din kunde (KYC) fastlægger, hvordan NV Casino bekræfter identiteten af vores kunder og vurderer risikoen i forbindelse med deres konti.

2. Formål

Vi indfører KYC-tiltag for at:

• Forhindre hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme
• Overholde reglerne for anti-hvidvaskning (AML)
• Undgå spil blandt mindreårige
• Forhindre svindel, snyd og sammensværgelser
• Beskytte vores platform og kunder

3. Risikovurdering

Vi anvender en risikobaseret metode til at vurdere hver kunde:

3.1 Land/Geografisk risiko

Vi vurderer risikoniveauet baseret på det land, du bor i, og overvejer faktorer som:

• Lande med strategiske mangler i AML/CFT
• Højrisikojurisdiktioner som defineret af FATF
• Lande under sanktioner

3.2 Kunderisiko

Vi vurderer individuelle kunderisici ud fra:

• Mønstre og beløb af transaktioner
• Kilden til midler
• Status som politisk eksponeret person (PEP)
• Adfærd og aktivitet på kontoen

4. Verifikationskrav

Vi kan anmode om følgende dokumenter til verifikation:

4.1 Identitetsverifikation

• Gyldigt ID udstedt af staten (pas, nationalt ID-kort, kørekort)
• Bevis for adresse (forbrugsregning, kontoudtog, regeringsdokument)
• Bevis for ejerskab af betalingsmetode

4.2 Kilde til midler

Ved store indskud eller mistænkelige transaktioner kan vi bede om:

• Kontoudtog
• Lønbeviser
• Skattedokumenter
• Andre dokumenter, der bekræfter den legitime kilde til midler

5. Når verifikation er påkrævet

Verifikation kan være nødvendig:

• Før den første udbetaling
• For udbetalinger over €1.000
• Når mistænkelig aktivitet opdages
• For konti med usædvanlige mønstre
• Som led i løbende overvågning

6. Verifikationsproces

Vores verifikationsproces inkluderer:

1. Indsendelse af de nødvendige dokumenter
2. Gennemgang af vores compliance-team
3. Yderligere kontroller, hvis nødvendigt
4. Godkendelse eller anmodning om flere oplysninger

7. Konsekvenser af manglende verifikation

Hvis verifikation ikke gennemføres:

• Udbetalinger kan blive begrænset
• Kontoen kan blive suspenderet
• Kontoen kan blive lukket
• Midler kan tilbageholdes, indtil verifikation er afsluttet

8. Databeskyttelse

Alle verifikationsdokumenter opbevares sikkert og behandles i overensstemmelse med:

• GDPR (Generel databeskyttelsesforordning)
• EU AML/CFT-direktiver
• Vores fortrolighedspolitik

9. Løbende overvågning

Vi fortsætter med at overvåge konti for:

• Mistænkelige transaktioner
• Usædvanlige mønstre
• Overholdelse af vilkår og betingelser
• Ændringer i risikoprofil

10. Kontakt

Har du spørgsmål om KYC-krav, kontakt: support@nv.casino